ЦБ дал методические рекомендации банкам по мониторингу операций их клиентов с драгоценными металлами в слитках, призывая выявлять подозрительные - Ъ
Банк России впервые выдал методические рекомендации банкам относительно мониторинга операций их клиентов с драгоценными металлами в слитках, призывая выявлять подозрительные действия. В 2023 году Росфинмониторинг отметил значительный рост незаконных или подозрительных операций с драгметаллами, поэтому рекомендации регулятора направлены на борьбу с этим явлением.
Регулятор призывает банки активно мониторить операции клиентов, особенно с физическими лицами, приобретающими драгоценные металлы в слитках как за наличный, так и безналичный расчет. Особое внимание должно быть уделено операциям, при которых объем внесенных средств превышает 10 млн рублей в месяц и драгметаллы не остаются на хранение в банке на значительный срок.
Росфинмониторинг отмечает значительный рост операций с приобретением драгметаллов, часть которых может быть связана с незаконным экспортом золота. В связи с этим Минфин разрабатывает дополнительные меры по контролю за операциями с драгоценными металлами и обязывает банки информировать Росфинмониторинг о таких операциях.
Эксперты отмечают, что новые рекомендации Банка России помогут бороться с отмыванием денег и теневыми операциями, но также повысят уровень контроля и рисков для банков и клиентов. Они считают, что новые правила позволят установить единый подход к сделкам с драгметаллами, разделив инвестиционные цели и предпринимательство.