ЦБ включил МФО в перечень участников обмена данными о финансовом мошенничестве — Ведомости

Банк России подготовил проект указания, согласно которому микрофинансовые организации (МФО) станут обязательными участниками обмена данными о мошенничестве через подразделение регулятора ФинЦЕРТ. С 1 марта 2026 года МФО должны будут в течение одного рабочего дня информировать ЦБ обо всех случаях и попытках оформления займа без согласия клиента либо с использованием обмана. Также компании обязаны будут сообщать о кибератаках на их инфраструктуру, если они могут привести к мошенничеству.

В документе прописаны и другие требования: МФО должны будут оперативно отвечать на запросы регулятора, исправлять ошибки в переданных данных и исключать необоснованные записи в течение трёх рабочих дней. Данные из базы ФинЦЕРТа о подозрительных операциях организации обязаны принимать в течение 1–4 часов после публикации.

Часть норм вступает в силу уже с 1 сентября 2025 года — МФО получат доступ к автоматизированной системе обработки инцидентов (АСОИ) для проверки данных о получателях средств. Новое указание конкретизирует порядок обмена информацией.

В отрасли признают, что техническая интеграция может занять до девяти месяцев. Основные сложности связаны с автоматизацией процессов и выработкой единых критериев отнесения заявок к мошенническим. При этом подключение к системе описано достаточно подробно, а ключевой дополнительной затратой станет приобретение криптографического ПО для работы с электронными подписями.

По данным СРО «Мир», доля мошеннических займов сегодня не превышает 1–3% заявок, при этом более 90% из них блокируется на этапе идентификации клиентов. Участники рынка отмечают, что единая база данных Центробанка позволит обмениваться информацией почти в реальном времени, что усилит защиту как клиентов, так и самих кредиторов.


Источник: www.vedomosti.ru/finance/articles/2025/08/28/1134702-bank-rossii-razyasnil-kak-mfo-budut-peredavat-dannie-o-moshennikah?from=newsline