В первой половине апреля банки должны предоставить отчеты ЦБ о мерах по контролю за платежными агентами - Ъ
В первой половине апреля банки должны предоставить отчеты Центральному банку России о мерах, принятых ими для анализа деятельности своих платежных агентов. В свете трагедии в «Крокусе» внимание регулятора к этому вопросу может усилиться, так как нелегальные P2P-платежи, включая через систему быстрых платежей (СБП), могут использоваться для финансирования терроризма.
После отзыва лицензии у Киви-банка за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, ЦБ запросил от кредитных организаций информацию о принятых ими мерах по выявлению реальной деятельности платежных контрагентов. Банкам предоставлен срок 30 дней на предоставление сведений о выполнении методических рекомендаций ЦБ.
Использование МСС-кодов (кодов категорий продавцов) в рамках платежных систем также находится под вниманием. ЦБ запросил информацию о проверке корректности использования этих кодов для определения фактической деятельности предприятия. Рекомендации ЦБ касаются также усиления контроля за отдельными операциями клиентов-физических лиц.
P2P-переводы (person to person) стали особой проблемой, так как могут использоваться для нелегальных платежей, включая финансирование терроризма. Использование нескольких подставных лиц в цепочке переводов делает платежи анонимными и трудноотслеживаемыми.
ЦБ пока не рассматривает ограничения P2P-переводов, поскольку борьба с отмыванием доходов требует комплексного подхода. Регулятор сотрудничает с банками над внедрением инструментов противодействия незаконным операциям.