Комитет Банка России согласовал стандарты тестирования брокерами неквалифицированных инвесторов
Комитет Банка России по стандартам брокерской деятельности согласовал изменения в базовый стандарт защиты прав и интересов инвесторов, предусматривающие тестирование физических лиц — неквалифицированных инвесторов — при приобретении ими сложных финансовых инструментов, а также вопросы тестирования.
С 1 октября 2021 года вводится обязательное тестирование неквалифицированных инвесторов. В отношении паев иностранных ETF тестирование будет введено с 1 апреля 2022 года, в отношении остальных 10 видов сложных инструментов стандарты позволяют начать тестирование уже с 1 сентября 2021 года.Тестирование неквалифицированных инвесторов будет проводиться в следующих случаях:
- при совершении необеспеченных сделок
- при приобретении производных финансовых инструментов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов
- при заключении договоров РЕПО
- при приобретении структурных облигаций, не предназначенных для квалифицированных инвесторов
- при приобретении инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов
- при приобретении облигаций российских эмитентов, которым не присвоен кредитный рейтинг либо кредитный рейтинг которых ниже уровня, установленного Банком России
- при приобретении облигаций иностранных эмитентов, исполнение обязательств по которым обеспечивается или осуществляется за счет юридического лица, созданного в соответствии с законодательством РФ, не имеющего кредитный рейтинг или кредитный рейтинг которого ниже уровня, установленного Банком России
- при приобретении облигаций со структурным доходом
- при приобретении акций, не включенных в котировальные списки
- при приобретении иностранных акций
- при приобретении паев иностранных ETF.
На данный момент ограничений по сдаче тестов нет. В случае неудачи, инвестор сможет записаться на прохождение повторного тестирования. При проведении повторного тестирования не позднее трех рабочих дней после дня проведения предыдущего, вопросы блока «Самооценка» по усмотрению брокера могут повторно в перечень вопросов не включаться.
Разработанный Национальной ассоциацией участников фондового рынка документ после получения согласования Комитетом по стандартам брокерской деятельности должен быть утвержден Банком России.
11.08.2021
12:01
Страна
Инструменты
Тип
Раздел