Госдума приняла в I чтении законопроект, меняющий правила зарубежных инвестиций для российских банков

Главное:

• Речь о законопроекте № 1236829-8
• Для банков с базовой лицензией и НКО:

1. Запрещается покупать доли/акции иностранных компаний, получать контроль, приобретать статус основного общества, распоряжаться долями через посредников, открывать филиалы и представительства за границей.
2. Исключение – покупка акций (долей) операторов международных систем финансовых телекоммуникаций (например, SWIFT) при соответствии требованиям ЦБ.
3. При вынужденном получении актива (залог, взыскание долга, решение суда) — уведомить ЦБ в течение 30 дней; в течение 6 месяцев сообщить о планах выхода; полностью выйти – не позднее 3 лет.

• Для банков с универсальной лицензией:
  – Разрешение ЦБ требуется в двух случаях:

  1. покупка иностранного банка или страховой организации с получением контроля;

  2. покупка иного иностранного юрлица, если сделка превышает 5% капитала банка или ₽10 млрд (когда эта сумма ниже 5% капитала).
     – Открытие филиала за рубежом – по-прежнему разрешение ЦБ; открытие представительства – только уведомление.
     – Обо всех остальных зарубежных вложениях (покупка акций/долей, установление контроля, получение статуса основного общества, право косвенного распоряжения) — уведомить ЦБ в течение 30 календарных дней (аналогично для выхода из актива).
     – Решение о покупке иностранного банка или страховщика принимает совет директоров банка.

• Основания для отказа ЦБ в разрешении: в том числе регистрация иностранного юрлица или филиала в государстве, не выполняющем рекомендации ФАТФ. Срок рассмотрения — 30 рабочих дней, разрешение действует 1 год.

• Смена статуса: банк с универсальной лицензией, ставший банком с базовой лицензией или НКО, обязан в течение 12 месяцев выйти из всех зарубежных активов и закрыть зарубежные филиалы/представительства (кроме долей в операторах международных систем финансовых телекоммуникаций).

• Полномочия ЦБ: требовать выхода из иностранного актива и закрытия подразделений, если действия совершены без разрешения/уведомления; при несоответствии требованиям ЦБ; невозможности получить информацию или провести проверку; риске банкротства иностранного юрлица; открытии представительства в государстве, не выполняющем рекомендации ФАТФ, и в ряде других случаев.

• Цель законопроекта: устранение избыточного регулирования, снижение издержек банков и ЦБ при сохранении баланса доверия и ответственности.

• Вступление в силу: через год после официального опубликования. Ранее выданные разрешения ЦБ продолжат действовать, новые получать не потребуется.