Банки могут получить новое основание для блокировки счетов из-за проверки частичных совпадений данных клиентов — Известия

Росфинмониторинг предложил разрешить банкам временно блокировать счета, если данные клиента частично совпадают с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств. Ограничение предлагается вводить на пять рабочих дней для дополнительной проверки.

Эксперты предупреждают, что после принятия законопроекта число блокировок может увеличиться примерно на 20%. Основной риск связан с ложными срабатываниями автоматизированных систем, особенно для людей с распространенными именами и фамилиями.

Проблема усиливается тем, что у некоторых лиц в перечнях Росфинмониторинга существует несколько вариантов написания персональных данных. Поэтому даже неполное совпадение способно привести к временной заморозке счета добросовестного клиента.

Участники рынка считают, что вместе с расширением полномочий банков необходимо улучшить алгоритмы идентификации и создать быстрый механизм снятия ошибочных ограничений. Иначе усиление финансового контроля может заметно увеличить число временно заблокированных счетов граждан.