📰"Банк "Санкт-Петербург" События (действия), оказывающие, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг
2. Содержание сообщения
2.1. Краткое описание события (действия), наступление (совершение) которого, по мнению эмитента, оказывает влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг:
НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ БАНКА «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» ВПЕРВЫЕ РЕКОМЕНДОВАЛ НАПРАВИТЬ НА ДИВИДЕНДЫ 50% ЧИСТОЙ ПРИБЫЛИ
Банк «Санкт-Петербург» подвел итоги работы за 1 полугодие 2024 года по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).
Ключевые показатели за 1 полугодие 2024 год:
в млрд руб 1П 2024 1П 2023 1П 24/1П 23 2К 2024 1К 2024 2К 2023 2К 24/1К 24 2К 24/2К 23
Чистый процентный доход 33.9 22.1 +53.3% 16.7 17.2 10.9 -3.1% +53.1%
Чистый комиссионный доход 5.4 6.5 -16.9% 2.7 2.7 2.9 +1.9% -6.3%
Чистый доход от операций на финансовых рынках 4.8 7.7 -37.5% 2.6 2.2 1.8 +17.3% +44.7%
Выручка 44.6 36.7 +21.5% 22.3 22.3 15.8 -0.1% +41.0%
Операционные расходы (11.4) (12.0) -4.3% (5.5) (6.0) (5.9) -8.5% -8.0%
(Расходы на резервы) Восстановление резервов по кредитам клиентам (3.1) 4.3 (2.9) (0.2) 0.6
Чистая прибыль 24.3 28.4 -14.3% 11.3 13.0 13.7 -13.3% -17.8%
Чистая процентная маржа (NIM) 7.0% 5.5% 7.0% 6.9% 5.5%
Отношение издержек к доходам (CIR) 25.7% 32.6% 24.5% 26.8% 37.6%
Стоимость риска (CoR)
(x - чистое создание резервов; (x) - чистое восстановление резервов) 0.9% (1.5%) 1.6% 0.1 (0.4%)
Рентабельность капитала (ROE) 27.0% 37.2% 24.2% 29.0% 34.2%
Прибыль на 1 обыкновенную акцию, руб. 55 63 25 29 31
Акционерный капитал на 1 обыкновенную акцию, руб. 421 362 421 419 362
─ Чистый процентный доход составил 33.9 млрд рублей (+53.3% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 16.7 млрд рублей за 2К 2024 (+53.1% по сравнению с результатом за 2К 2023). Показатель Чистая процентная маржа (NIM) за 1П 2024 составил 7.0%; в том числе 7.0% за 2К 2024.
─ Чистый комиссионный доход составил 5.4 млрд рублей (-16.9% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 2.7 млрд рублей за 2К 2024 (-6.3% по сравнению с результатом за 2К 2023).
─ Чистый доход от операций на финансовых рынках составил 4.8 млрд рублей (-37.5% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 2.6 млрд рублей за 2К 2024 (+44.7% по сравнению с результатом за 2К 2023).
─ Выручка составила 44.6 млрд рублей (+21.5% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 22.3 млрд рублей за 2К 2024 (+41.0% по сравнению с результатом за 2К 2023).
─ Операционные расходы составили 11.4 млрд рублей (-4.3% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 5.5 млрд рублей за 2К 2024 (-8.0% по сравнению с результатом за 2К 2023). Показатель Отношение издержек к доходам (CIR) за 1П 2024 составил 25.7%; в том числе 24.5% за 2К 2024.
─ Чистая прибыль составила 24.3 млрд рублей (-14.3% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 11.3 млрд рублей за 2К 2024 (-17.8% по сравнению с результатом за 2К 2023).
Рентабельность капитала (ROE) за 1П 2024 составила 27.0%; в том числе 24.2% за 2К 2024.
в млрд руб 01.07.2024 01.04.2024 01.01.2024 изменение с начала квартала изменение с начала года
Кредитный портфель до вычета резервов 716.3 705.8 686.3 +1.5% +4.4%
Корпоративный кредитный портфель 557.0 548.3 527.4 +1.6% +5.6%
Розничный кредитный портфель 158.4 156.3 155.9 +1.3% +1.6%
Средства клиентов 654.4 648.4 651.1 +0.9% +0.5%
Средства корпоративных клиентов 260.1 248.0 255.5 +4.9% +1.8%
Средства розничных клиентов 394.3 400.4 395.6 -1.5% -0.3%
─ На 1 июля 2024 года Кредитный портфель до вычета резервов составил 716.3 млрд рублей (+4.4% по сравнению с 1 января 2024 года). Корпоративный кредитный портфель вырос с начала года на +5.6% и составил 557.0 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на +1.6% и составил 158.4 млрд рублей.
─ Качество кредитного портфеля. По состоянию на 1 июля 2024 года уровень проблемной задолженности составил 4.6% (5.2% по состоянию на 1 января 2024 года). Уровень резерва под обесценение кредитов составил 4.1% (5.0% по состоянию на 1 января 2024 года). Уровень покрытия резервами проблемной задолженности составил 88.8% (96.8% по состоянию на 1 января 2024 года).
Расходы от создания резервов по кредитам клиентам составили 3.1 млрд рублей; в том числе 2.9 млрд рублей за 2К 2024. Показатель Стоимость риска (CoR) за 1П 2024 составил 0.9% и находится в пределах прогнозных значений, ранее озвученных Банком (около 1%). Рост данного показателя во 2К 2024 года связан с погашением с дисконтом крупного корпоративного кредита.
─ На 1 июля 2024 года Средства клиентов составили 654.4 млрд рублей (+0.5% по сравнению с 1 января 2024 года). Средства корпоративных клиентов выросли с начала года на +1.8% и составили 260.1 млрд рублей. Средства розничных клиентов снизились с начала года на -0.3% и составили 394.3 млрд рублей.
в млрд руб 01.07.2024 01.04.2024 01.01.2024 изменение с начала квартала изменение с начала года
Основной капитал 146.1 156.6 156.3 -6.7% -6.6%
Собственный капитал 180.2 181.9 171.2 -1.0% +5.2%
Достаточность основного капитала (H1.2) регуляторный минимум 6.0 % 17.0% 18.3% 18.6%
Достаточность капитала (H1.0) регуляторный минимум 8.0 % 20.9% 21.2% 20.3%
─ Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), на 1 июля 2024 года составил 180.2 млрд рублей (+5.2% по сравнению с 1 января 2024 года). Основной капитал Банка по состоянию на 1 июля 2024 года составил 146.1 млрд рублей (-6.6% по сравнению с 1 января 2024 года). В результате норматив достаточности основного капитала Банка на 1 июля 2024 года составил 17.0% (18.6% на 1 января 2024 года); норматив достаточности собственного капитала составил 20.9% (20.3% на 1 января 2024 года).
До проведения аудита чистая прибыль по РСБУ за 1П 2024 года не учитывается в расчете основного капитала и норматива достаточности основного капитала. Оценочное влияние аудита прибыли за 1П 2024 на достаточность основного капитала составляет +2.9 п.п.
22 августа 2024 года состоялось очередное заседание Наблюдательного совета Банка «Санкт-Петербург».
Принимая во внимание сильные результаты за 1 полугодие 2024 года и уверенный запас по капиталу, Наблюдательный совет рекомендовал Внеочередному общему собранию акционеров, запланированному на 18 сентября 2024 года, выплатить дивиденды в размере: 27.26 руб. на 1 обыкновенную акцию и 0.22 руб. на 1 привилегированную акцию. Дата, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов – 30 сентября 2024 года.
Выплата дивидендов по итогам 1П 2024 года в размере 12.2 млрд руб. (50% чистой прибыли по МСФО) окажет влияние около 1.4 п.п. на показатель достаточности основного капитала (Н1.2). После выплаты дивидендов достаточность основного капитала продолжит существенно превышать минимальный уровень «не менее 12%», установленный в Стратегии Банка.
Отчетность за 1 полугодие 2024 год по МСФО доступна по ссылке:
cloud.bspb.ru/index.php/s/meQRENqtHTkQAXx
или на сайте Банка в разделе: https://www.bspb.ru/investors/financial-statements/IFRS
Презентация о финансовых результатах по МСФО за 1 полугодие 2024 года доступна по ссылке:
cloud.bspb.ru/index.php/s/MjLc5fssxQqC7P8
Пресс-релиз о финансовых результатах по МСФО за 1 полугодие 2024 года доступен по ссылке:
cloud.bspb.ru/index.php/s/AKJ9kBqkycMR5G7
2.2. Идентификационные признаки ценных бумаг:
Обыкновенные именные акции ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (государственный регистрационный номер 10300436В, ISIN: RU0009100945, код ценной бумаги: BSPB, дата регистрации: 19.11.1992); международный код классификации финансовых инструментов (CFI) ESVXFR
Привилегированные именные акции ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (государственный регистрационный номер 20100436В, ISIN: RU000A0JP0U9, код ценной бумаги: BSPBP, дата регистрации: 19.11.1992); международный код классификации финансовых инструментов (CFI) EPXXXR
2.3. Дата наступления события (совершения действия), а если событие наступает в отношении третьего лица (действие совершается третьим лицом) - также дата, в которую эмитент узнал или должен был узнать о наступлении события (совершении действия): 23 августа 2024 года.
Источник:https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=zrdRh5n9SEyhC8y3yWYfAQ-B-B