Чистая прибыль МФК Займер по МСФО за 2023 год увеличилась на 6% до 6,1 млрд руб., объём выдачи займов достиг 53,1 млрд руб., доля повторных клиентов +3% до 93% - блог Займер на Смартлаб

ПАО МФК «Займер» (далее также «Займер» или «Компания»), ведущая финтех-платформа и лидер российского рынка микрофинансирования, объявляет аудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 12 месяцев, завершившихся 31 декабря 2023 года.

По результатам 2023 года Займер достиг рекордных результатов:

• Чистая прибыль выросла на 6% по сравнению с 2022 годом и составила 6,1 млрд руб.
• Объем выдач займов в 2023 г. достиг 53,1 млрд руб.
• Доля повторных клиентов выросла на 3 п.п. до 93%

Роман Макаров, генеральный директор МФК Займер:

«Наши результаты по итогам 2023 года подтверждают качество бизнес-модели Займера и его лидерские позиции как ведущей платформы онлайн-кредитования в стране. На фоне продолжающегося динамичного развития рынка микрофинансирования и меняющихся регуляторных условий мы сохраняем высокие объемы выдач займов и наращиваем прибыль.

Объем выдач микрозаймов достиг рекордного значения 53,1 миллиарда рублей. Приоритетным направлением Компании в 2023 году стала работа с повторными клиентами, которые являются более качественными заемщиками. Их доля в общем объеме выдач Займера в прошлом году выросла до 93% с 90% годом ранее. За счет этого растет и качество нашего портфеля, а уровень просроченной задолженности демонстрирует устойчивый тренд к снижению.

В 2023 году Займер успешно адаптировался к регуляторным изменениям на рынке и, наблюдая стабилизацию общей экономической ситуации, во второй половине года повысил уровень одобрения по новым заявкам на займы. Это уже привело к более высоким темпам выдач и позволит компании достичь оптимальной скорости роста. Уже в первые два месяца 2024 года объем выдач увеличился на 9% по сравнению с январем-февралем 2023 года.

Приоритизация качества выдаваемых займов, сбалансированная политика выдач, а также все более совершенные технологии скоринга позволили нам продемонстрировать высокую рентабельность капитала, уровень которой заметно превышает показатели большинства компаний финансового сектора.

Мы развиваемся как ответственная и высокоэффективная финтех-платформа, увеличивая аудиторию наших лояльных клиентов и демонстрируя высокие финансовые результаты. В 2024 году наша стратегия будет направлена на дальнейшую диверсификацию бизнеса и доходной базы благодаря запуску новых продуктов и выходу в новые клиентские сегменты.

Сохраняя наши преимущества, такие как как удобный сервис и максимальная автоматизация бизнес-процессов, мы продолжим укреплять лидирующие позиции на рынке МФО и выполнять важную социальную роль, предлагая услуги прозрачного, быстрого и бесшовного доступа к финансированию полностью онлайн и в режиме 24/7».

Ключевые операционные и финансовые показатели

• Объем выдач займов за 12 месяцев 2023 г. достиг 53 065 млн руб., увеличившись на 2,2% год к году, что отражает фокус Компании на выдачах займов повторным качественным клиентам и подтверждает консервативный характер политики Компании в отношении кредитных рисков. Доля повторных клиентов в совокупном объеме выдач Займера составила 93% по итогам 2023 года, увеличившись с 90% в 2022 году.
• Процентные доходы снизились на 13,4% по сравнению с аналогичным периодом 2022 года в результате снижения с 1 июля 2023 года Банком России предельной ставки по кредитам и займам с 1% до 0,8% и предельного размера задолженности по процентам до 1,3.
• Расходы по резервам под кредитные убытки снизились до 3 922 млн руб. по итогам 12 месяцев 2023 года, что отражает улучшение качества выданных займов на фоне роста доли высококачественных повторных клиентов и консервативной кредитной политики в 2022 и 2023 гг.
• Чистая прибыль за 12 месяцев 2023 года выросла на 5,8% год к году до 6 089 млн руб. Рентабельность капитала (ROE) составила 52%.
• Чистый портфель займов (кредиты клиентам) оставался стабильным год к году, составив 12 615 млн руб. на 31 декабря 2023 года.
• Задолженность Компании по привлеченным кредитам и займам (включая облигации) за 12 месяцев 2023 года сократились на 40,6% до 882 млн руб. в результате амортизации обязательств по облигационным выпускам Компании и погашения части привлеченных займов.
• Доля собственного капитала в объеме фондирования составила 93,1% по состоянию на 31 декабря 2023 года по сравнению с 88,5% на 31 декабря 2022 года. Высокая доля капитала в объеме фондирования позволяет Компании демонстрировать независимость от конъюнктуры долгового рынка и уровня процентных ставок в целом, а также обеспечивает высокий уровень финансовой устойчивости с точки зрения регуляторных нормативов.
• Норматив достаточности собственных средств (НМФК 1) Займера составил 37,2% на 31 декабря 2023 года при минимально допустимом значении 6%.

События 12М 2023 и после отчетной даты

В феврале 2024 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило кредитный рейтинг Займера до ruBB+ с ruBB с сохранением стабильного прогноза. Агентство отметило эффективность выбранной бизнес-модели Компании, которая обеспечивает высокую кредитоспособность и финансовую устойчивость.

Займер занял 1-е место в рэнкингах микрофинансовых организаций ИК «Иволга Капитал» по абсолютному объему выдач заемных средств в 2023 году и по качеству портфеля, измеряемому как объем портфеля PDL без учета долгов, платежи по которым были просрочены как минимум на 90 дней.

Займер занял 1-е место в рэнкингах микрофинансовых организаций агентства «Эксперт РА» за 1 полугодие 2023 года по общим объемам выдач, выдачам PDL-займов, величине чистой прибыли, объему портфеля PDL-займов.

Займер стал победителем премии Банки.ру в номинации «Микрофинансовая компания года — 2023». При выборе победителя экспертный совет оценивал динамику показателей основного бизнеса Компании — рост портфеля микрозаймов, объем выдач, финансовую надежность и технологичность МФК, а также отзывы клиентов о Компании в «Народном рейтинге» Банки.ру.

Займер получил премию «Хрустальная гарнитура» в номинации «Лучшая команда взыскания – 2024». В своей категории команда коллекшн Займера соревновалась с коллективами ведущих российских банков. Экспертное сообщество признало отдел взыскания Займера лучшим на рынке, отметив высокий профессионализм специалистов всех уровней, использование передовых практик взаимодействия с клиентами, а также значительную степень автоматизации процессов.

О Компании

МФК «Займер» – ведущая финтех-платформа и лидер российского рынка микрофинансирования по объемам выдач займов и чистой прибыли. Миссия Компании – предоставление быстрого, бесшовного доступа к финансированию для любых целей клиентов с помощью персонализированного продуктового предложения в формате 24/7.

C момента выдачи первого займа в 2014 году, общий объем выдач Займера превысил 185 млрд руб. Клиентская база Компании включает более 17 млн человек. По итогам 2023 года объем выдач займов Компании составил 53,1 млрд руб., чистая прибыль – 6,1 млрд руб., рентабельность капитала (ROE) – 52%.

Вебинар, посвященный результатам 2023 года, состоится 25 марта 2023 года в 12:00 по московскому времени. Для участия в вебинаре необходимо зарегистрироваться по ссылке em-comms.online/zaimer